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被通货膨胀“收割”的普通人

(来源:网站编辑 2018-09-30 05:07)
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被通货膨胀“收割”的普通人

2018-09-29 10:24来源:一见财经货币/开发/公司

原标题:被通货膨胀“收割”的普通人

委内瑞拉一小堆西红柿的价格

美国又加息了,全球很多央行都跟了,但中国没跟,原因有很多。

比如,中国经济疲软,实体经济融资成本本来就高,如果再加息,企业承受不了。

比如,这几年房价太高,绝大多数人贷款买房,居民杠杆率已经超出警戒线,如果加息,月供又要涨。

又比如,地方政府也欠了好多钱,现在又要借钱搞基建,拉动经济回暖,如果加息,地方政府也会很不爽。

总之一句话,在目前的经济状况下,加息绝对是吃力不讨好的事情,估计会有很多人骂“央妈”绝情。

显然,不加息对绝大多数市场主体(政府、企业、个人)都是好消息,经济看上去会一片繁荣,股市也开始飘红,已经稳稳的站上2800点,散户们喜上眉梢……

一切看上去都那么美好,但这对另一部分人并不是“好消息”,比如不会炒股搞投资,辛苦挣工资的绝大多数普通人,他们其实是“经济繁荣”的受害者。

01

先看一个非常简单的故事(来自知乎@困惑小仙),故事的作者用“终生难忘的悲剧”来形容它。下为正文。

记得从我上小学三年级开始,班级里就流行发奖券,这是老师对表现好的同学的精神奖励,按时做值日,每两次一张奖券;作业字迹工整、得优的,每次一张奖券;得优加五角星的每次两张;参加学校兴趣小组评比获奖的,每次三张;参加校外比赛获奖的,每次五张……

那个时候奖券真的很值钱,当时班主任有一个奇葩规定,在校睡午觉睡得好竟然也可以得一张奖券。每天中午全班认真地午睡,有个值日班长会巡视的,睡得好的,就会在你的桌子上偷偷放一张奖券;睡得不好的,不但没有奖励还要扣奖券。

我是不要午睡的,我宁可扣奖券也不午睡。我当时的同桌是个影帝,一小胖子,可爱无比,他也不爱睡觉,但最爱装睡,有时候睡得口水、鼻汀泡儿都出来了,就差打呼噜了,凭借着这举世无双的演技,小胖子斩获奖券无数。

有一天中午我决定挑逗挑逗他,那天他正演得起劲,其实压根没睡着,手在桌子下面拼命做小动作,值日班长走过来,在他桌子上放了一张奖券,顺便警告我再不睡觉就告诉老师去,还要我向影帝学习。

我急中生智,偷偷在小胖子耳边说:“别装了,人已经走了,有奖券,赶紧收起来。”小胖子一开始还是紧闭双眼,过了一会儿,偷偷张开一只眼皮,正好这时候值日班长转身坐过来,俩人来了一次触及灵魂的眼神交流。

结果可想而知,装了40分钟的奖券飞了,小胖子后来一个多礼拜没理我,看见我就气得抖起来。

当时奖券就这么值钱,可以让友谊的航空母舰翻在环城河里。十张奖券可以换一朵小红花。教室后面墙壁上有一张很大的荣誉榜,谁得了多少小红花都一清二楚。在那个不怎么“攀比”的年代,这可能就是家长们眼中区分孩子好坏的一大标准。只要开家长会,一帮家长都会围在那张小破榜面前指指点点,有的孩子小红花多到顶出榜眉的都有,有的就可怜的那么仨瓜俩枣,还是期末统一的安慰奖。

因为我没怎么好好表现,每次都稳坐倒数前三把交椅。虽然我懒,我不爱做作业,我也不参加兴趣小组,一出校门我就回家吃饭,但是我也是有尊严的男人!!在这套逻辑无比严密,规则无比合理,完全依靠勤劳致富,自带A级风控的奖励系统面前,我没有被吓到。鄙人发现了一个小小的漏洞,这奖券竟然是黑白的!

于是我干了一件事儿,硬是攒了一个多月零花钱。以一块钱一张“凶残”的价格从几个同学手里收购了一批奖券。在一个深夜,我偷偷地把这些买来的奖券整齐码好,用双面胶贴在白纸上。拿去复印了,印了大概五张A4纸,再把奖券整齐地剪下来,数了数一共100张左右,当我把这一叠奖券塞进书包里的时候,我的心情大概约等于一个人独立设计、开发并试验成功了核武器。

我记得那个学期我没有再做过值日,包里橡皮彩笔啥的文具要满出来了,每天放学回家都有人请客刷街头油炸小吃一条街。我需要做的就是不停地印奖券。那种feeling已经不是四海之内皆兄弟了,我感觉银河系之外都有我的兄弟,江湖人送外号——“行长”。

直到某一个阳光明媚猝不及防的下午,因为我长期大量超发“货币”,终于被人举报了。实际上那都不能算举报,而是因为班级里那张小红花榜几乎一半的同学都是满满的小红花。班主任在我的书包里翻出了大半书包的奖券,还带着油墨的芳香……

班主任一面打电话叫家长,一面罚我在那儿数奖券,连上她回收上来的满满两罐子,数到5点多一共1000多张。这一堆铁证,搁现在印假钞的判300年都富裕。

这个事件有三个结果:

1、我被无限期停止出入我爸办公室。2、我暑假回来连续做了一个学期的值日,直到换班主任。3、新班主任被迫花钱买了一枚印章在每一张奖券上打上防伪标记,每一张。

也说明三个道理:

1、掌握印奖券大权的人是最富有的,比如故事的作者(地位类似于央妈);2、离掌握印奖券大权人越近(关系好)的同学获利越多;3、奖券印多了就会贬值,如果班主任知道了,有可能是20张换一个小红花,受损失最大的是无法得到券的同学。

02

再来看另外一个活生生的例子,现在被通货膨胀折腾的不成样子的南美国家委内瑞拉。

通货膨胀之前的委内瑞拉完全不是现在的样子,它有着绝佳的天然条件。国土面积近91.21万平方公里(位居世界33位),可耕地面积近3000万公顷,其中种植面积约300万公顷,牧场1713万公顷。轻松可以养活全国3000万国民。

56%国土覆盖着森林,生物多样性位居世界第7,将近8000种植物是委内瑞拉独有的。全国铁矿资源储量达20亿吨以上,煤储量约90亿吨。

自然资源可谓极其丰富,经济发展有着天然的优势。更重要的是,委内瑞拉还有躺着就能赚钱的石油天然气,储量不输中东土豪沙特阿拉伯。

2011年,委内瑞拉宣布,全国探明原油储备增至近3000亿桶,超越中东土豪沙特阿拉伯,成为全球第一大探明原油储备国。

石油美元不断流入委内瑞拉,早在1950年,委内瑞拉人均GDP就排在了世界第四,比加拿大还高。

因此,在很长的几十年间,委内瑞拉都像现在的北欧国家一样,保持着极高水准的国民福利。房子、车子、食物、各种免费送。

吴宣立(金融公司总经理,在拉丁美洲西班牙语国家工作生活6年)在《幸福的委内瑞拉人》一文中说,委内瑞拉人除了享有大家都熟悉的各类社会保险和住房公积金外,还有很多其他补贴。例如:

每人每月至少有150玻利瓦尔(危机前相当于450元人民币)的城市补贴,直接发现金;任何公司里的任何人,每个工作日都享有午餐费;员工结婚时,公司要支付其相当于6000元人民币的结婚补贴;员工生小孩,公司要支付其相当于6000元人民币的生育补贴;每个员工都享有一年至少30天的带薪休假,另外,企业还要支付员工每年55天的休假补贴,也就是说,员工在30天的休假期间不仅可以得到自己的工资,还可以另外得到55天的工资作为休假补贴。委内瑞拉的医疗保险十分可怕,公司不仅要承担员工的所有医疗费用,还要为其家人埋单。每月医院直接把看病、买药的账单寄给公司,员工不用出任何费用,真是“一人得道,鸡犬升天”。我们公司一个清洁工的儿子动手术,医药费相当于12万元人民币,就是由公司埋单。一个秘书生小孩早产,花了15万元人民币,同样是公司埋单。委内瑞拉人的生活质量相当高,只要你有份正当工作,买房买车不成问题。我们公司的大小员工全部有房有车,包括清洁工。

所以,在发生通货膨胀之前,委内瑞拉几乎是天堂般的存在。但2014年国际油价断崖式下跌,终结了这一切,为了维持高补贴和高福利,委内瑞拉政府选择了最简单粗暴的方式——加印货币

货币超发,导致了极其严重的通货膨胀。中间过程就不说了,现在委内瑞拉人买个面包都是拿着成捆成捆的纸钞,卷烟都舍不得用纸,直接用纸币。

委内瑞拉的官方货币中文名叫“强势玻利瓦尔”,事实上一点也不强势。下图是9月28日1元人民币可兑换的强势玻利瓦尔。

通货膨胀带来的最直接后果就是物价飞涨及严重的经济危机。大家把能买的东西都买了,导致现在国内面粉、牛奶、肉品、豆类等主要食品严重短缺,国内到处发生打砸超市和商场的行为。

为了维持国内局势稳定,国家已经进入“计划经济”,比如对每个家庭每天发放很少的食物,以维持国民的基本生活。

看到这千万不要以为委内瑞拉所有人都穷的揭不开锅、食不果腹了,仍然有人(富人)在举办豪华晚宴,享受着各种各样的高档糖果和巧克力。

“我们都是百万富翁,但我们都很穷。”委内瑞拉43岁的护士迈瓜利达·奥罗诺思最近在接受路透社记者采访时说,她的工资勉强能给孩子买1公斤肉(950万强势玻利瓦尔)。

所以,纸币的多少从来都不是财富的象征,它只是财富的外在表现。据彭博社报道,委内瑞拉的富人会用一袋麦片付停车费,理发服务可以用5根香蕉和两个鸡蛋来换,看来他们才是真正的富人。

03

事实上,每一次印钞都是对利益格局的重新洗牌,不同人的财富会重新分配一次。

比如,2016年央行印钞推高了房价,如果你当时没买房子,财富就会落后很多人。

又比如,2017年底开始,中国经济开始了轰轰烈烈的去杠杆(货币紧缩),结果民企的日子紧巴巴,而国企却没受多大影响。

为什么会发生通胀?就像上面的例子一样,钱印多了。假如一个社会,有1000万件商品,每件商品价格相等,然后这个社会里,流通的货币总量是1个亿,那么每件商品的价格是10元钱。

如果在固定的时间段内,这1个亿的货币总量不变,市场上商品的价格就保持稳定。但如果流通的钱多了一倍,变成2个亿。每件商品的价格,就从原先的10元钱,变成了现在的20元。

从10元涨到20元,这就是通胀发生的过程,这个过程看似是公平的,实际上财富的重新分配才刚刚开始。通胀发生期间,如果你一直按兵不动,把钱一直放在银行里,你的财富实际上被偷走了50%。

超发的货币有两个最重要特征:一、钱不是一夜之间就投放到市场上的,需要有一个时间;二、钱并不是平均分配给每一位社会个体的。

比如2016年货币多超发了20%,那么这种通胀的传导,需要大概半年时间,才能在商品的价格上体现出来。货币的分配,穷人和富人之间的待遇是冰火两重天的。

钱印出来后,首先会进入商业银行系统,而商业银行的分配原则就是,钱的安全性和盈利性。知道这一点,答案就很明确了,越能赚钱的人越容易得到钱,没能力赚钱的人就得不到钱。

富人总是最先得到多印出来的钱,掠夺就开始了。回到最初那个例子,当1000万件商品,市场上有1个亿的货币,商品价格10元,那么这个时候,货币在增加,从1个亿增加到2个亿,价格会慢慢上涨到20元。

当商品从10元涨到20元的过程中,聪明的投资人,或者叫大部分的富人,总是第一时间,把自己的钱和从银行借来的钱,去提前购买锁定购买力的商品。比如一个富人用1000万,买了100万件的商品。

他再把这100万件商品卖出去,获得2000万的收入,如果富人懂得用杠杆,用1000万首付20%买5000万(每件10元)的商品,当商品的价格变成20元时,他再把这100万件商品卖出去,获得10000万的收入。

这就很清楚了,富人在这一轮的通胀中的钱不但没有贬值,反而还赚了很多倍,所以,每一轮通胀,实质上是富人抢劫穷人的过程,这个过程虽然很残忍,却是事实。返回搜狐,查看更多

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